討喜之異想天地

開始看幣圖誌這個多人合力的blog也快三年了!

這是第二個出書的blog作者，最早開始接觸到這個blog看到的是程式好好玩-程式獵人的blog

因為那個時候想做程式交易，但後來覺得我還是比較想當主觀交易者XD

所以又開始看金湯尼的專欄，開始看畢大的專欄大概一年左右

因為想走出台股開始嘗試全球布局的感覺，不過由於資金實在非常稀少，所以僅停留在看的階段

但是畢大這本這麼好的工具書，當然還是要買回來放著。

等我結束澳洲WHV回台灣後的第一件事就是來開IB戶(不過好像還要很久才回去)。

 廢話一堆，接著就進入主題來開始介紹畢大這本好用的美股投資工具書

 本書分為三大章跟最後的附錄

第一章 一個交易員的修練-從台股、台指期得到的慘痛教訓

第二章 不熬夜看盤撈金術-畢德毆夫教你一招半式闖美國

第三章 畢德毆夫簡單看盤術-用Google與雅虎找好股

附錄 美股券商全攻略

第一章一開始是介紹畢大自己從股票、期權到前進美股的心路歷程，並且指出投資美股的優勢 

1. 因為不是美國人，所以不需要繳交資本利得稅，賺多都不用擔心美國政府課你的稅。

2. 美國沒有高昂的證交稅，只有在賣出股票時收取第31號法條費用(Section 31 Fee)，但這費率是0.0000224，跟0.003的證交稅相比真的少很多。

3. 交易無股數限制，是以每股計算，在盤中可以用1股、2股來交易，所以像超高價股apple或google等，都可以在盤中交易，而不用像台灣一次要買1000股，零股部分則要等到盤後才能交易。

4. 網路交易佣金超低，許多網路券商都是以筆數計價，很適合大額資金的投資人，例如，買100張的台積電，何不直接去美國同樣買進等部位的台積電，一筆只要7塊美金，才相當於210元台幣。

5. 帳戶保險金額高，美股投資人享有美國證券投資人保護協會(SIPC)提供會員的最高50萬美元保險金，當然保險範圍不包含投資人自己買賣的損失。

6. 有了美股帳戶，等於可以投資全世界，可以買進各國ETF及美國股市中著名的各大企業。

7. 投資規範更安全，美國內線交易最高刑責是25年以下有期徒刑，罰金或罰款最高2250萬美元，跟台灣的3~10年刑期或得併科新台幣1000萬~2億罰金相比的確重上不少，重點是執行度更是徹底，不像台灣的法規是頒布好看的。

如我blog之前曾經分享過的你相信所投資的基金公司&其從業人員嗎?及勞保、勞退被坑 委外操盤賠逾2億~為何坑政府就會討回,坑ㄧ般投資人就只是糾正頂多再罰個12萬了事?

 的文章及去年最紅的胖達人母公司基因國際董座夫妻、財務長、藝人的老公及其公公等五人，在董事長坦承於適當時機出脫股票、減少損失，五人共規避約六千餘萬元的損失，但都僅以20萬~500萬交保並限制出境，目前還不知道最終刑責來看，台灣的內線交易的確是放好看的，再往前追也可以再說到跟前總統駙馬有關的台開案。

畢大最後的結論是在市場交易是一趟自我發現的旅程。只要交易時間夠長，你會發現自己的心理障礙，例如焦慮、貪婪、恐懼、偷懶和憤怒。散戶沒有非買或非賣不可的義務，你有觀望的自由，也有轉移市場的自由。但大部分的散戶都放棄了這優勢，交易人因為刺激而陷入其中，沒有等到最好的出手時機就衝出去。 

請你記住，你的工作是好好交易，不是常常交易。

所以即使你無法移民離開台灣，但是卻可以選擇資金出走，前進美國。

第二章一開始介紹了三家美國券商，第一理財、史考特證券及IB盈透證券，這三家券商的網站上都有中文開戶的頁面，所以不會太困難。

接著比較複委託跟直接開美國證券戶的差別，對於有志成為專業投資人的人來說一定會開投資自由度跟廣度都比較高且交易成本較低的美國證券戶，

但對於只想下單但不想做其他複雜事的業餘投資人來說，付出高一點的交易成本用複委託的方式投資全球也是可行的。

接下來介紹的都是投資美股可以用的簡單進出場方法

首先作者提供一個簡單數字進場法教你買進強勢股，但此方法不適用於台股

美股的趨勢性一向比台股清楚又明白，所以用此方法可以快速的抓住趨勢前進美股

以操作週期一個月為例，以今天的收盤圖往前推22天，如果這22天的日K棒走勢圖非常明顯的是向上趨勢，那就買進，其他狀況都不買進。

重要的是此方法一定要先設停損點，第一停損點是依照股票與自身的資金規模所設定的停損點，最適合一般上班族的是固定%數停損，買進股票後只要虧5%或10%就出場，簡單又好用。

第二停損點是不管任何天災人禍發生，都一定要出場的停損點。

買進股票，設完停損點後，如果走勢往順利的方向走，那又該怎麼做呢?

獲利通常也在考驗人性，許多散戶習慣賺一、二天就跑，虧錢卻抱著拼過年!先前已經用停損點避免了損失擴大的問題，那怎樣讓獲利放大呢?

當用數字進場法決定操作週期後，除非是碰到停損點，否則獲利時，應該要多放幾天，但也不是永遠不出場，紙上富貴是無用的。

接下來，如果手上的股票很順利都是獲利，也放到了時間週期的尾聲，那到期時是否要做任何動作?該加碼還是獲利了結?通常對新手來說，加碼是一件很困難的事情，加碼單很容易造成原始單的成本急速上升，所以當股票拉回時，一下子就把帳面上的獲利全部回吐。所以畢大建議當操作時間到時，如果獲利的部位已經很安全，可以加碼原始單的一半股數，這樣會是比較安全的作法，而不是一比一的去增加手上的股票。

當然在設定的操作期間內，在有獲利的情況下，停損點必須越墊越高，當帳面上每獲利50根tick(美股跳動點一格均是0.01)，那停損點自然也要往上提高25tick(獲利一半的幅度)，這樣才不會讓獲利的單子搞到最後只是一場夢、一場空。適當的將第一停損點向上移動，會形成保護獲利的鐵板，尤其當帳上獲利已達10%以上時，更要準確的將移動停損點壓在若回檔5%就全出的位置上。

接著畢大再透過一串圖文並茂的說明，得出最適合白天有工作的讀者最適合在晚上九點半~十一點半作單。

再來畢大介紹的是怎麼利用懶人選股法去買進長期投資的好股票

方法是只要當月收盤相當於上個月跌幅超過11%，則買進10萬元。

書中舉了好世多跟寶鹼在2000/1/31~2013/1/11使用這種方法的詳細進場及報酬率，可以發現這個方式的進場點不多，好世多大概1~2年才有一次進場機會，年報酬率為11.32%，而寶鹼的進場點更少，集中在2000~2001年進場四次，2009年一次，年報酬率也有6.52%。當然在美國開戶也可以直接投資股神的波克夏海瑟威(NYSE:BRK.A或BRK.B)讓股神幫你操盤。

接下來的兩個主題，什麼季節最適合做股票-時間進場法跟利用ADR來賺取各國股市的錢，個人覺得實用性不高。

當然如果懶得選股就操作ETF吧!

有了美國證券戶後，有近千檔的ETF可以選擇，範圍遍及全球與所有商品，可以選擇單一國家或商品，也可以是區域或一籃子相關商品。

最後是朝專職交易者的方向邁進-簡易加減碼控制
交易策略與資產分配往往是股市當中賺錢的關鍵。而加減碼則是決定你賺錢速度的核心。美國財報週為一、四、七、十月的第三個禮拜公布，所以往往這段時間股票的開盤波動會特別劇烈。如果你手上持股已經有獲利，要利用這個時候去做加減碼，效率會最高。開盤的跳空就讓他跑個30分鐘，這段時間除了觀望還是觀望，不要很衝動去做買入或賣出的動作，一個交易者會賺不到大錢，都是因為莽撞與衝動。
30分鐘過去後，如果是跳空大漲的股票，不要輕易賣出手中的持股。美股趨勢性比台股強，財報公布後，如果是好的表現，完整走完一波的機率非常高。
大型股通常會在30分鐘過後慢慢平靜，但不代表漲幅會縮減，你可以在這段時間去買進，因為創新高的股票就是強勢，財報的公布會逼得許多基金經理人去買持股，但當情況相反時你也要記得逃跑。
短線交易與波段交易，永遠都只能在獲利的情況下去加碼，這是老生常談，但大多數人做不到。因此在虧錢的情況下，就算捨不得停損，也別再加碼攤平，這就是一種訓練的步驟，如果你無法一步到位，至少從虧錢不加碼開始練起。
當你可以很自然的將虧損部位停損後，下一個步驟是減碼，盡量避免將持股團進團出(一次買近一次賣出)，畢大建議最好養成將部位拆解的好習慣，再分為獲利與虧損兩個方面來探討:
A. 帳面獲利時的減碼
要實現帳面獲利時，把一次出清的習慣改為分批出，好處是當慢慢減碼第一批時，如果行情繼續走，可以賺到多餘的錢，尤其是大多數散戶會有一個問題，就是出太早。盡可能的控制虧損，並且讓獲利奔跑，這才是交易的長久之道。偏偏大多數的散戶投資人都一下子把獲利部位出清，虧損部位卻繼續抱。分批出貨確實很容易多賺到利潤。另外當部位很大時，也不會讓盤面上的賣壓看起來太重。
B. 帳面虧損時的減碼
當帳面虧損發生時，要先做到就算捨不得停損，至少也絕不加碼攤平，接著就是練習分批停損。要一次整筆砍掉虧損的部位，對新手來說確實不容易，所以要先練習分批停損。先前在數字進場法有提到第一&第二停損點的設定，當虧損到達第一虧損點時，一定要先出一部分，如果又到了第二停損點，就把剩下部位都砍掉!
如果在第一停損點執行部分停損之後，股價反彈怎麼辦?這時有兩個選項，第一、繼續觀望，第二、見反彈再減碼一次，畢竟這筆交易已經是碰觸到停損點的交易，所以就算反彈也還是要減碼。至於是不是要全部出光，可以視情況而定，但絕對不可在進場加碼。這筆交易的後續只是要收拾殘局，並不是要逆轉戰局。
畢大說過去的經驗讓他知道，當狀況不好時，出清部位重新來過是最正確的決定。當然會有在停損點出清後，股票就漲上去的情況，但停損是交易的一部分，如果不能接受這件事，那就代表你不適合這個遊戲(可見投資基本功不論在台股還是美股，是期權市場還是現貨市場，都是一樣的，一定要把停損當成跟呼吸一樣自然)。
當帳面有獲利時，要如何加碼?事實上畢大認為在交易生涯的第一年，新手不需要學會加碼也沒關係，因為先學會把第一筆單做好，剩下的之後再說。別人成功賺錢與否，都跟我們個人的交易無關。你要做的只有守紀律，以及把適合自己的股票標的找出來。
老手才練的加碼
當第一筆單買進後，股價迅速拉開成本區，要記得將第一停損點向上拉到股價成本區的位置附近，接著加碼的方式以(4,2,1,1,1)的比例進行。假設第一筆單在75元買進400股，當股價漲到76想在加碼時，股數應為200股，而不是越加越多。第三~五次的加碼都應該只加原始部位的四分之一。很多投資人要不就是一獲利就賣掉，要不就是加碼加太猛。無法預測趨勢沒關係，但要學會看法不重要，作法才重要的觀念，因為交易本身就是一場變換很快的遊戲，如果你不是進退有據的話，可能賺的莫名其妙，虧也虧的死不瞑目。
在操作波段的時候，到底有沒有機會加碼到第五次，我們無法決定，行情要跑多遠，這真的要看上天給不給這個機會。但機會來臨時，千萬不要傻傻地提前落跑。可以換一個想法，當現在帳上有獲利500元時，原始部位與第一次加碼單都不太會虧錢(把停損點設在成本區)，既然如此，你就當成拿這500元去換更大的獲利，可能是1000元或2000元。但你幾乎消除了你的風險，因為你是拿市場的錢來玩，況且當停損點拉到成本區附近的時候，會產生一種心理優勢-你不再處於危險之中。這樣的交易方式久而久之會產生正向循環，很快就能賺到加碼單的錢。
加碼最常拿來討論的點位有三種:
第一、 過長天期均線時的加碼:這條均線可以是季線，也可以是年線，但絕對不要短天期的，否則很容易被騙線，短線進進出出只是多餘的成本浪費。
第二、 過高:這是最明確的訊號，但是要輔助大盤走勢，如同期間個股漲幅>大盤漲幅，今天一開盤又上漲，就可以認定比大盤強的訊號，在此時加碼看似買在最高的價格，但其實是最安全的價格。
第三、 財報公布時:基本面在股票操作上是有用的，基本面只有當沖客用不到，但是對波段或者長期投資者一定是重要的。
本章最後畢大還是提醒新手，加碼先不要作，這是老手在練的工夫，先學習做好第一筆單，之後的事情就留到將來吧!

第三章是說明如何善用網路的免費資源在美股中掏金
一開始是介紹以下網站的使用方式:美股交易員必備的”Market Watch”、一目了然的”那斯達克網站”、親切好上手的”鉅亨網”、最方便的”免費線圖網”。
再來介紹如何使用Google財經網選股，接著用雅虎股市找出各基金的持有成分股。
最後則提醒篩選股票的基本注意事項跟美股景氣最重要的指標判別。
這章很多部分因為涉及網站的操作，所以真的可以說是圖文並茂。
但是基本上你想在台股看什麼資訊，在美股想看的應該也差不多。
善用以上網站，可以找到你想投資美股企業的所有資訊(包括基本面、技術面及新聞)，相當好用。

附錄分為四個主題
第一個是用IB直接投資全世界，這邊介紹IB證券的網頁、IB的交易軟體TWS、IB網路交易平台及行動裝置APP，及舉實例來說明如何使用IB投資全世界。
第二個是開立國外交易帳戶step by step，書中介紹的IB的開戶步驟及開戶後續作業及FIRSTRADE開戶步驟、匯款及開戶後續作業。
第三個是何需怕英文?即時線上對談讓你安心看盤。IB證券有提供線上即時客服的服務，而且可以使用中文，如果真的有緊急問題又無法登入也可以撥打免付費電話。
第四個是IB練攻坊之Q&A。
基本上這本書的推薦值相當高，對於想將資金走出台灣錢進全球的人來說，會發現原來這麼容易，加上書中詳細的開戶步驟講解，從線上申請到匯款到開戶後的作業都有提到，也介紹了許多好用的免費資源及其使用方法，更介紹了一些簡單但實用的投資策略。相信這本工具書會在我的書架上隨手可及的地方放上很長一段的時間。

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